Verificación KYC: Cómo hacerlo

El proceso de verificación de identidad KYC es una parte crítica de los juegos de azar online. Nuestros expertos con experiencia en el sector del juego han elaborado una guía integral que describe el proceso y todos los requisitos de la política de KYC de los casinos en línea. ¡Estos son los detalles que cualquier jugador de casinos en línea debería conocer!

• La importancia de las verificaciones KYC en los casinos
• Por qué es el KYC obligatorio: Licencias y sanciones
• Aprende cómo se hace: Guía rápida de 9 pasos
• El significado de los términos: Terminología KYC y AML
• No te preocupes, ¡tus datos están a salvo! Cómo te protegen los casinos en línea
• KYC – ¡Es por tu propio bien!

La importancia de las verificaciones KYC en los casinos

El proceso de verificación KYC es una forma eficaz de que un servicio conserve información básica sobre sus clientes. Se ha implementado por tres razones.

El KYC se hace para las transacciones

Los controles KYC y AML existen para combatir las amenazas del blanqueo de dinero y financiación de actividades ilícitas.

¿Por qué estaban en peligro los casinos?

En el pasado, los casinos en línea no tenían controles KYC, lo que los hacía ideales para las transacciones de fondos ilegales y parcialmente imposibles de rastrear. Una forma de transferir dinero ilícitamente era hacer apuestas de bajo riesgo. Este problema ha crecido con la expansión de la industria del iGaming, y la globalización solo lo ha agravado. En este momento han aparecido las herramientas KYC como solución. La verificación de identidad KYC del casino pretendía poner un nombre a los posibles usuarios con inclinaciones delictivas.

El KYC es importante para un juego responsable

Los juegos conllevan una gran responsabilidad. Tienes que recordar siempre que debes mantenerte a flote y utilizar las herramientas adecuadas para mantener el control en tus actividades de juego.

Por este motivo, acudimos en tu ayuda con esta guía especializada para que puedas comprender cómo mantenerte alejado de la adicción y asegurarte de seguir los consejos adecuados, desde una perspectiva psicológica y práctica.

Los controles KYC y AML tratan dos temas principales

1. Ayudan en prohibir a los menores de edad participar en los juegos de azar
2. Comprueban si hay jugadores excluidos por algún motivo

¿Por qué son importantes estas herramientas?

La autoexclusión del juego también requiere una base de datos cohesiva y universal para los jugadores que han optado por la exclusión. La disponibilidad de GAMSTOP en los casinos con licencia asegura un juego responsable para los jugadores de casinos en línea.

KYC es necesario para la imparcialidad del casino

Las herramientas de KYC son útiles para el funcionamiento interno del casino en línea. Por ejemplo, si un sitio de juego sospecha que un jugador ha hecho trampas, ha abusado de las políticas de bonificación o ha incumplido de algún modo las condiciones vinculantes. Con la verificación KYC los casinos pueden actuar y corregir el problema, mientras que sería casi imposible corregirlo si se trata de usuarios anónimos.

Esta es la razón por la que el proceso KYC es tan importante, tanto para los jugadores como para los casinos en línea. Todos los casinos online con licencias, que son seguros y fiables tienen el sistema de KYC en sus plataformas.

Por qué es el KYC obligatorio: Licencias y sanciones

En los casinos en línea, es necesario completar la verificación KYC al momento en el que has creado tu cuenta, o por caso, cuando quieres hacer un retiro de dinero.

Unos de los marcos principales legales en el mundo son los siguientes:

1. La Ley 13/2011 sobre la Regulación del Juego en España
2. Bank Secrecy Act (BSA) en la EEUU
3. Proceeds of Crime Act 2002 (POCA) en el Reino Unido
4. Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017) en el Reino Unido
5. European Union’s Anti-Money Laundering Directive 6 (6AMLD) y sus versiones anteriores
6. Anti-Money Laundering Act of 2020 en la EE.UU
7. Ley de Secreto Bancario (BSA) en Perú

En consecuencia, según cada región en parte y los marcos legales implementados, pueden dar lugar a sanciones considerables tanto para los operadores como para los proveedores de juegos de azar en línea si la verificación KYC no se cumple.

¿Hacia dónde van los servicios KYC?

Dependiendo de la región y de los términos y condiciones de casa casino en línea, hasta cuando no confirmes tu identidad a través del KYC, no podrás hacer depósitos, retirar dinero o reclamar bonos de casino online.

Los jugadores no pueden participar en juegos de azar antes de completar una comprobación KYC que confirme su edad. Si no alcanzan la edad legal para jugar en los casinos online, se les prohíbe el acceso al sitio web.

Aprende cómo se hace: Guía rápida de 9 pasos

Nuestros expertos han sumado una guía general paso a paso para incluir los requisitos KYC de los casinos con licencia.

1. Elige un casino en línea con licencia
2. Inicia el proceso de registro
3. Si no aparece la ventana emergente del software KYC puedes acceder a la pestaña dedicada para herramientas KYC
4. Escanea o toma una foto clara de los documentos necesarios para el KYC
5. Envía las fotos a través de los sistemas KYC proporcionadas por el casino elegido
6. Espera que finalice la verificación de identidad KYC
7. Comprueba el estado de tu KYC en la cuenta
8. Es posible que repitas el proceso para el depósito y las comprobaciones periódicas del KYC
9. Actualiza tus datos a tiempo y envía tus documentos

Consideramos los siguientes pasos necesarios de tener en cuenta para cada paso del proceso KYC:

• Paso 1

Para elegir un casino en línea, te traemos los 10 mejores casinos online. Cada uno de los casinos presentados viene con un análisis detallado que describe sus pros y contras, así como los detalles y términos esenciales que debes saber antes de registrarte. Además, las reseñas tienen guías específicas de como registrarte y usar tu cuenta online.

• Paso 2

Para empezar el proceso de registro, deberás introducir algunos datos personales. Son necesarios los siguientes datos: nombre completo, fecha de nacimiento, sexo, los datos de contacto como tu número de teléfono, dirección de correo electrónico y, por último, tu dirección física actual. El proceso KYC también comprobará la declaración de tu ocupación profesional, en caso de que algún casino online te lo pedirá.

• Paso 3

El acceso a la verificación KYC será diferente en función de la plataforma que utilices. En algunos sitios, el registro activará automáticamente algún proceso KYC del casino, en cuanto acabas con la registración de la cuenta. En otros casos, accederás al sitio y dependerá de ti buscar las herramientas KYC. Uno de los principales propósitos del KYC es evitar el juego de menores de edad. Además, es importante proteger a sus hijos de cualquier contacto con el mundo del juego, utilizando las herramientas especializadas.

• Paso 4

Fotografiar documentos para la comprobación KYC puede parecer sencillo, sin embargo debes asegurarte de que la fotografía sea bien nítida para que sea admisible como documento. Además, intenta incluir el menor número posible de detalles externos sin dejar de capturar la totalidad del documento.

Recuerda que existen restricciones en cuanto el tamaño de las imágenes, los detalles están detallados en las instrucciones de KYC de la plataforma. Esto se aplica tanto para los documentos enviados por correo electrónico, como para los documentos enviados a través del software KYC.

• Paso 5

Para enviar una foto, los métodos más frecuentes son a través de un portal de software KYC de la plataforma o mediante una dirección de correo electrónico de la atención al cliente del casino.

• Paso 6

El tiempo de trámite del KYC dependerá del casino seleccionado. En el mejor caso sería menos de 24h, pero también encontramos casos en el que el plazo puede tardar hasta 2 o 3 días laborables.

El plazo establecido para completar el KYC se encuentra raras veces en los términos y condiciones del casino, por esto, lo mejor sería preguntar directamente al soporte del casino si es posible. Así, puedes también preguntar por el estado del proceso KYC de tu cuenta.

• Paso 7

Si has recibido confirmación de la finalización del proceso, puedes empezar a utilizar el servicio completo. Aun así, esto no significa que no vas a tener otras verificaciones adicionales para realizar depósitos o retiros.

• Paso 8

En caso que aparezcan otras verificaciones ocasionales, el proceso de verificación es el mismo, aunque los documentos requeridos van a ser diferentes. Escanea o fotografía tus documentos y mandalos a través de los métodos disponibles de la plataforma. Ten en cuenta que al acumular fondos por encima de un límite activará comprobaciones adicionales de KYC en algunos casinos online.

• Paso 9

Recuerda informar al casino cada vez que cambies algún dato relevante. La mayoría de los casinos en línea tienen la función “Editar perfil”. Si no es así, entonces contacta con el servicio de atención al cliente para ayudarte a editar tus datos personales.

Documentos requeridos para la verificación KYC

Estos son los documentos necesarios que vas a necesitar para cada tipo de verificación:

Cuando utilizas monederos electrónicos, vas a tener que verificar la dirección de correo electrónico asociada. En cuanto a los requisitos para los controles periódicos de KYC, esto dependerá de la acción que las haya activado.

Por ejemplo, acumular más fondos puede hacer que necesites revisar tus opciones bancarias una vez más. Por otro lado, si el casino sospecha que tu cuenta es utilizada por un tercero, tendrás que volver a confirmar tus datos de contacto y la dirección física.

Los documentos requeridos deben acreditar:

Prueba de identidad:

• El documento de identidad emitido por el Gobierno
• Pasaporte
• Permiso de conducir
• Tarjeta de identidad de votante
• Libreta bancaria con fotografia
• Carné de empleado
• Tarjeta universitaria
• Certificado de nacimiento

Cuando subes tu certificado de nacimiento, es posible que tengas que incluir una fotografía tuya sosteniendola, junto con otros documentos de identificación. Si por acaso has cambiado tu nombre, puede ser necesario aportar tu certificado de matrimonio, divorcio o escritura pública.

Justificante de domicilio:

• Factura de servicios públicos en la que figure tu nombre y dirección
• Extracto bancario
• Declaración de autoliquidación de Hacienda
• Certificado del seguro del coche o de la casa
• Escritura de la vivienda
• Contrato de arrendamiento con recibes de alquiler de al menos 3 meses

Prueba de titularidad del método bancario

• Tarjeta de crédito con los primeros y últimos dígitos cubiertos
• Número de cuenta bancaria y membrete del banco
• Código Sort de las transacciones bancarias
• Justificante de haber utilizado tu cuenta bancaria en un plazo de 3 meses

El significado de los términos: Terminología KYC y AML

KYC frente a AML

KYC

¿Qué es KYC?: Es la abreviatura de “Know Your Customer” (conozca a su cliente) y representa un término general para los protocolos destinados a verificar la identidad declarada de los usuarios.

AML

¿A qué se refiere AML?: Es el acrónimo de “Anti-Money Laundering” (lucha contra el blanqueo de dinero) y constituye una serie de directrices y procedimientos destinados a combatir la delincuencia financiera. AML no es un proceso específico del sector de juego, aunque es necesario para mantener la legalidad del iGaming.

KYC frente a CDD

De forma similar con la situación de KYC frente a AML, los protocolos de CDD son unas formas de filtrar y encontrar posibles actividades delictivas de naturaleza financiera.

¿Cómo podemos definir el proceso CDD?

El CDD se refiere a “Diligencia Debida sobre el Cliente”, un protocolo de verificación de identidad KYC similar a los procedimientos AML.

Aunque también supone la recopilación de datos del cliente para evaluar los riesgos de delitos financieros, la CDD tiene unos grados adicionales de evaluación.

1. La CDD, o SDD “Diligencia Debida Simplificada” se aplica a los clientes considerados autoridades públicas conocidas, ya que están exentos de controles más estrictos.
2. La DDE o “Diligencia Debida Reforzada” se aplica a las personas políticamente expuestas (PEP). Se activa por las conexiones con países de alto riesgo, los importes elevados de las transacciones o la participación en actividades de alto riesgo.

No te preocupes, ¡tus datos están a salvo! Cómo te protegen los casinos en línea

Puedes pensar que al cargar tantos datos sensibles, sobre todo datos financieros, puede suponer un peligro. De hecho, la gestión de la documentación oficial debería ser siempre una preocupación válida.

Preocupación por la protección de datos en línea y la privacidad

Los casinos en línea deben cumplir una serie de directivas con el fin de minimizar los riesgos de manipulación indebida:

• Consentimiento del usuario: el sitio utilizará tus datos proporcionados solo de forma consentida
• Intereses legítimos: el casino solo utilizará tu información para las evaluaciones pertinentes
• Categorización especial: los servicios de juego evaluarán la sensibilidad de los datos y decidirán si deben guardarlos con o sin consentimiento especial
• Transparencia: una plataforma tendrá que informar a los usuarios de como tratan su información
• Minimización de datos: los casinos no conservaran más datos sobre ti de los necesarios
• Limitación del almacenamiento: los casinos no pueden conservar información sobre los clientes durante más del tiempo indicado
• Elaboración de perfiles y toma de decisiones automatizadas: las autoridades competentes supervisarán cualquier decisión automatizada legalmente en vigor
• Pesudo Minimización: las plataformas deben tener herramientas que reduzcan los riesgos de identificación de los clientes
• Las herramientas de encriptación SSL pueden ser unas de las características de seguridad más importantes de los casinos en línea. Son los protocolos de seguridad en Internet, basados en la encriptación que ofrece seguridad adicional a los clientes de los casinos online.

Por esto, los protocolos SSL son excelentes para la seguridad del proceso KYC. En general, cada plataforma especificará si utiliza el cifrado SSL, ya sea en su Política de Privacidad, en los términos y condiciones o en el pie de la página.

KYC – ¡Es por tu propio bien!

El proceso KYC de los casinos en línea tienen en cuenta los intereses de los jugadores, por muy estrictos y exigentes que sean con el usuario. Estos protocolos se han implementado como un método eficaz para contrarrestar los delitos financieros, el uso abusivo de las plataformas y el juego problemático.

Con todas las consideraciones e informaciones ofrecidas, estamos seguros de que nuestra guía para la verificación de identidad KYC te ayudará a tener un conocimiento más profundo y ayudará en tu experiencia de juego en los casinos en línea.